Er zijn nu zes levensstadia: baby, peuter, kind, tiener, volwassene en oudere. Een extra jongvolwassen stadium wordt toegevoegd als je het uitbreidingspakket Universiteit krijgt. Sims kunnen nu opgroeien en uiteindelijk sterven. In het eerste spel bleven Sims voor altijd kinderen en bleven volwassenen voor altijd volwassenen. Tieners kunnen een baan hebben en naar school gaan.
Loopbanen hebben veel veranderingen ondergaan. Er is nu een rooster; er zijn zeven dagen in een week, en Sims op school zijn op zaterdag en zondag vrij. Sims kunnen nu betaalde vakantiedagen krijgen en 4-5 dagen per week gaan werken. Een meter meet de werkprestaties (hun humeur als ze aan het werk gaan). Een nieuw ding genaamd "kanskaarten" laat de speler kiezen wat te doen in een situatie. Sims kunnen vaardigheidspunten winnen of verliezen, geld winnen of verliezen, of gepromoveerd, gedegradeerd of zelfs ontslagen worden.
Kinderen en tieners krijgen nu huiswerk mee naar huis en hun cijfers stijgen of dalen naargelang ze het afmaken of niet. Tieners kunnen niet alleen naar school maar ook een baan hebben, maar als hun cijfers te laag worden, kunnen ze hun baan verliezen.
Andere nieuwe dingen zijn wensen en angsten. Deze veranderen wanneer een wens of angst wordt gedaan of wanneer de Sim wakker wordt uit zijn slaap.
Ook kunnen Sims aspiraties hebben (grote dingen die ze willen doen) zoals een gezin stichten, veel vrienden hebben, verliefd worden, veel leren of veel geld hebben. Een speler kan kiezen welke aspiratie hij wil dat zijn Sim heeft, en de aspiraties zullen hun wensen en angsten beïnvloeden. Bijvoorbeeld, een Sim met de gezinsaspiratie wil misschien een kind, maar een Sim met de geldaspiratie wil misschien een baan.
Net als in het eerste Sims spel kunnen een moeder Sim en een vader Sim een kind krijgen. Ook kunnen kinderen worden gemaakt aan het begin van het spel of gekregen van de adoptiedienst.
Een van de grootste veranderingen in Sims 2 is dat een Sim naar een buurtkavel (een plek in de stad zoals een winkel of een park) kan gaan. Ze kunnen daarheen gaan door de telefoon te gebruiken om een taxi te bellen.