Witwassen

Schrijver: Leandro Alegsa

21-11-2020

Het witwassen van geld is iets wat sommige criminelen doen om het geld dat ze verdienen aan misdrijven te verbergen. Criminelen doen aan het witwassen van geld om het voor de politie moeilijk te maken om uit te vinden waar de crimineel het geld vandaan heeft.

Een manier waarop criminelen geld witwassen is door het geld van illegale activiteiten te gebruiken om dingen te kopen (zoals goud en zilver, aandelen of casinofiches, andere legitieme zakelijke activiteiten zoals voedsel of drankwinkels) en vervolgens die dingen te verkopen om het geld terug te krijgen. Als een crimineel dingen koopt en verkoopt is het moeilijk voor de politie om uit te vinden waar de crimineel het geld vandaan heeft.

Sommige landen hebben wetten om te proberen het witwassen van geld te stoppen. Deze wetten helpen de politie om erachter te komen wanneer criminelen proberen geld wit te wassen. Volgens de wetten in sommige landen moeten zakenmensen dat doen:

vertel de regering wanneer iemand hen veel geld betaalt (bijvoorbeeld $10.000) of wanneer iemand veel geld op de bank zet.
vertel de regering dat als ze denken dat iemand geld aan het witwassen is, en
schrijf op papier, of op een computer, elke keer als iemand hen veel geld geeft of als ze iemand veel geld geven.

In 1989 hebben sommige landen een groep mensen uit verschillende regeringen opgericht om landen te vertellen wat de beste manier is om het witwassen van geld tegen te gaan. Deze organisatie wordt de Financial Action Task Force on Money Laundering genoemd. De volgende landen hebben zich aangesloten bij de Financial Action Task Force (FATF/GAFI):

Witwassen van geld in Canada

In Canada is het witwassen van geld een ernstig probleem. De regering van Canada heeft meer dan 70 miljoen dollar uitgetrokken voor de bestrijding van het witwassen van geld.

De provincie British Columbia heeft aangekondigd een openbaar onderzoek naar deze kwestie te houden.

Vragen en antwoorden

V: Wat is witwassen?

A: Het witwassen van geld is een proces dat door criminelen wordt gebruikt om geld te verbergen dat is verkregen uit illegale activiteiten of politieke corruptie, bekend als "vuil geld". Het doel van het witwassen van geld is het doen voorkomen alsof vuil geld afkomstig is uit legale bronnen, zodat banken het zonder verdenking kunnen aanvaarden.

V: Hoe wassen criminelen geld wit?

A: Criminelen gebruiken vaak geld dat is verdiend met illegale activiteiten om goederen te kopen (zoals goud en zilver, aandelen of casinochips, andere legitieme bedrijven zoals kruidenierswinkels of slijterijen) en verkopen deze goederen vervolgens om het geld terug te krijgen. Dit maakt het voor de politie moeilijk om te achterhalen waar de crimineel zijn geld vandaan heeft.

V. Zijn er wetten om het witwassen van geld te voorkomen?

A: Ja, sommige landen hebben wetten om de politie te helpen opsporen wanneer criminelen geld proberen wit te wassen. Volgens deze wetten moeten bedrijven grote betalingen en transacties en vermoedens van witwassen melden.

V: Wie heeft de Task Force Anti-witwasbestrijding opgericht?

A: In 1989 heeft een groep regeringen van verschillende landen een groep opgericht die de Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF/GAFI) heet. Deze organisatie helpt landen manieren te vinden om het witwassen van geld tegen te gaan en te voorkomen.

V. Welke landen zijn lid van de FATF/GAFI?

A: De volgende landen zijn lid van de FATF/GAFI: Argentinië, Aruba, Australië, Oostenrijk, Bahrein, België, Brazilië, Canada, China, Curaçao, Denemarken, Europese Commissie, Finland, Frankrijk, Duitsland, Griekenland, Hongkong, IJsland, India, Ierland, Italië, Japan, Oostenrijk, Koeweit, Luxemburg, Maleisië, Mexico, Nederland, Nieuw-Zeeland, Noorwegen, Oman, Portugal, Qatar, Republiek Korea, Russische Federatie, Sint-Maarten, Saoedi-Arabië, Zweden, Duitsland, Zwitserland, Singapore, Zuid-Afrika, Spanje.

V: Wat moeten bedrijven doen volgens de antiwitwaswetgeving?

A: Bedrijven moeten grote betalingen en transacties en vermoedens van witwassen melden wanneer dit wettelijk verplicht is. Zij kunnen ook worden verplicht een papieren of computerregistratie bij te houden van alle grote betalingen die zijn gedaan of ontvangen.